אודותינו
שמי רפי רפאלי, ואני בעלים ומייסד של משרד לביטוח, פנסיה ופיננסים, שהוקם בשנת 2020 כעסק משפחתי ופרטי.
מאז הקמת המשרד, אני פועל מתוך חזון ברור – להעניק לכל לקוח שירות מקצועי, איכותי ויעיל, המשלב חדשנות עם יחס אישי ואנושי.
המשרד שלי מהווה One Stop Shop לכל צרכי הביטוח, הפנסיה והפיננסים – כך שכל לקוח נהנה ממענה כולל תחת קורת גג אחת.
בזכות הסדרים עם מרבית חברות הביטוח ובתי ההשקעות בארץ, לצד שיתופי פעולה עם מבטחי משנה בחו"ל, אני יכול להציע מגוון רחב של פתרונות בהתאמה מדויקת לצרכים האישיים והעסקיים של כל לקוח.
המטרה שלי ברורה – להעניק שקט נפשי, ביטחון כלכלי ותחושת אמון מלאה, מתוך ידיעה שיש מי שדואג לך באמת.
המלצות
לקוחות מרוצים
%
0
תחומי ההתמחות שלנו
תחום אלמנטארי
חיתום בהפקת פוליסות רכב, דירה , עסקים, אחריות מקצועית, ביטוח חבויות וכן ביטוח פרוייקטים הנדסיים.
תחום חיסכונות
קופות גמל והשתלמות, תיקי השקעות.
השוואה בין החברות ומציאת הכיסוי שתפור לצרכי הלקוח
מבין לקוחותינו
למה לבחור בנו
התאמה אישית
סוכן ביטוח יודע להתאים עבורך את הביטוח המדויק שהכי נכון לך. לחברות הישירות אין את הכלים ואת הזמן למצוא בדיוק את חבילת הביטוח המתאימה ביותר עבורך.
אמינות ושירות
בעבודה מול סוכן אתה יודע בדיוק על מה אתה חותם, ואתה כמובן מכיר באופן אישי את האדם שידאג לך בזמנים הטובים ובזמנים הפחות טובים. בעיתות מצוקה הסוכן האישי שם, בניגוד למרכזי שירות לקוחות ענקיים בהם המבוטח הוא רק מספר במוקד, שאנשיו מתחלפים כל הזמן.
הניסיון
משרד ביטוח ותיק מעל 25 שנות נסיון, יציב וצומח כל הזמן. הוותק שלנו תורם להתמחות שלנו. ככל שמתמודדים עם יותר מקרים צוברים ידע, ניסיון והבנה של תהליכים המאפשרים לנו להעניק לכם את הטיפול המיטבי בביטוחים מורכבים, תביעות מסובכות וכדומה.
ההתמחות
התמחות בכל סוגי הביטוח הקיימים: ביטוחים פנסיוניים (ביטוחי מנהלים, ביטוחי בריאות, קרנות השתלמות, קופות פיצויים, תכנון פרישה וכיו"ב), ביטוחי חיים (נכות, תאונות, מחלות קשות, וכיו"ב) ביטוחים מקצועיים וביטוחים כלליים (רכב, דירה, עסקים, וכיו"ב).
התמחות מיוחדת במערכי ביטוח מורכבים בהתאמה אישית לצרכים הייחודיים של כל לקוח.
העצמאות
רפי רפאלי הינו ברוקר פרטי שאינו תלוי באף אחת מחברות הביטוח. עמדה זאת מאפשרת לנו להעניק את הפיתרון האובייקטיבי והנכון ביותר ללקוח, ללא קשר לגוף המבטח. אנחנו עובדים בשיתוף פעולה מלא וארוך שנים עם חברות הביטוח הגדולות במשק במטרה להתאים את הביטוח הנכון ביותר ולדאוג לכיסויים מיטביים.התמחות מיוחדת במערכי ביטוח מורכבים בהתאמה אישית לצרכים הייחודיים של כל לקוח.
יצירתיות וטכנולוגיה
המשרד נמצא בצמיחה מתמדת ובתהליכי למידה מתקדמים שהולמים את הקצב שבו טכנולוגיות משנות את העולם בו אנו חיים. אנו פועלים לפתח כלים אדפטיביים ודיגיטליים לסביבה הדינמית בה אנו חיים, על מנת לשפר את השירות וחווית הלקוח.
השירותים שלנו
ביטוח רכב/משאיות/כלי צמ"ה
ביטוח דירה/משכנתא/בנין
ביטוח עסק/קבלנים
ביטוח אחריות מקצועית
ביטוח חיים
ביטוח בריאות
ביטוח נסיעות לחו"ל/עובדים זרים/תירים
פנסיה/קרן השתלמות/קופת גמל/השקעות
מאמרים
מחזור משכנתה – כיצד זה יכול לחסוך לכם כסף?
מדריך למסלולי המשכנתה – איך לבחור נכון?
איך בונים תמהיל משכנתה מנצח?
משכנתה בסביבת אינפלציה עולה
משכנתה בסביבת ריבית עולה – איך מתמודדים נכון?
שאלות נפוצות
מה החשיבות של יועץ משכנתאות פרטי לעומת יועץ של הבנק?
יועץ פרטי פועל ושומר על האינטרס של הלקוח בלבד. הוא בונה תמהיל מותאם אישית, מבצע מכרז ריביות אגרסיבי ולמעשה נכנס לנעליו של הלקוח מול הבנק.
מה עושים אם ההחזר החודשי גבוה מידי או שלמרות שמשלמים המשכנתה לא יורדת?
במקרה שכזה כדאי לבדוק את האפשרות למחזר את המשכנתה ולהשיג תנאים טובים יותר ולייצב את המשכנתה.
מתי צריך למחזר את המשכנתה?
כאשר התנאים בשוק משתנים – כמו ירידת ריביות, שינוי בהכנסות המשפחה, סיום תקופת קל"צ יקרה, או צורך בהחזר חודשי נמוך יותר – מומלץ לבדוק מחזור. יועץ משכנתאות יכול לבדוק אם כדאי לבצע את זה ולחסוך עשרות ואף מאות אלפי שקלים.
מה זה לוח סילוקין ומה ההבדל בין שפיצר לקרן שווה?
לוח סילוקין קובע את אופן פירעון ההלוואה. בלוח שפיצר התשלום החודשי קבוע, והחלק של הקרן גד בהדרגה ביחס לחלק של הריבית. בקרן שווה החזר הקרן קבוע והתשלום יורד לאורך השנים. קרן שווה מתאים למי שצופה ירידה בהכנסות בעתיד.
האם אפשר למחזר רק חלק מהמשכנתה?
כן. אפשר למחזר מסלולים מסויימים מתוך המשכנתה ולהשאיר אחרים. חשוב לפעול מוקדם כדי למנוע פיגורים ובעיות אשראי.
מחשבון החזר חודשי
מחשבון יחס החזר
מחשבון מס רכישה
מחשבון תשואה על נכס
רוצים לשמוע עוד?
מלאו פרטים